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广州P2P第一案:礼德财富集资诈骗案的警示
1、广州P2P第一案——礼德财富集资诈骗案于2020年12月23日，由广州市中级人民法院做出判决。此案涉及金额高达2800亿，成为中国历史上最大庞氏骗局案。礼德财富骗局始于2013年，P2P网贷平台在中国高速发展时，林捷鹏等人利用时机，虚构投资项目、夸大收益，吸引投资者。
2、9月11日，礼[文]德财富官网无法打开[章]。 8月3日，广州警方[来]权威发布通报，依法[自]对“礼德财富”平台[Z]涉嫌集资诈骗立案侦[B]查。 7月27日，平渣模[L]台发布关于礼德财富[O]运营现状的公告。 7月23日，礼德财[G]富公告称，实际控制[文]人郑彦森暂时失联，[章]平台暂停发布新业务[来]，全力开展资金回笼[自]工作。
3、月27日，广州市公安局天河区分局以礼德财富公司涉嫌集资诈骗罪立案侦查。公安机关调查发现，该公司旗下运营“礼德财富”P2P网贷平台，在未经金融监管部门批准的情况下，通过购买空壳担保公司，为借款人以玉石、钢材等质押物或担保公司进行担保，并以上述担保公司名义，在公司设立的“礼德财富”投资理财平台上挂标借款。
p2p案件是怎么样的
再次，在P2P平台爆雷案中，如果能够确定真实的借款人和投资人，投资人可以发起民事诉讼，要求借款人履行全部债务，而不是等待刑事案件审判过后的按比例清退。”曾杰提醒，不过发起民事诉讼的操作的前提是，能够确定投资人和借款人，此借款关系基本和刑事案件非法集资犯罪的事实无关。
是P2P 平台是否触碰投资人[Z]资金，2是投资 P2P 平台的钱是否有一一[B]对应的借款人。办理[L]非法集资刑事案件的[O]流程：立案。
p2p可能涉嫌非法吸收公众存款罪。P2P平台因逾期兑付问题或经营不善而停业，其中部分被曝爆雷的机构已因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关立案侦查。 可能涉嫌非法吸收公众存款罪。P2P平台因逾期兑付问题或经营不善而停业，其中部分被曝爆雷的机构已因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关立案侦查。
其中，“p2p投资[G]理财”主要通过搭建[文]平台，使借贷双方直[章]接进行资金交易，犯[来]罪分子可能在操作中[自]设置虚假项目，或是[Z]故意制造违约风险，[B]以此吸引投资者投资[L]。同时，利用复杂的[O]金融工具和操作手法[G]，犯罪分子可以轻易[文]掩盖真实资金流向，[章]使投资者难以追踪其[来]资金去向。
对于 P2P 集资诈骗罪量刑情况[自]，若涉案金额达到较[Z]大档次，将被处以五[B]年以下有期徒刑或拘[L]役，同时需缴纳二万[O]到二十万之间的罚金[G]；若涉案金额巨大且[文]存在其他严重情节，[章]则将面临五年以上十[来]年以下有期徒刑，并[自]需缴纳五万至五十万[Z]之间的罚金。
P2P网贷平台非法集资犯罪在当前的法律体系下呈现出复杂特点，其主要模式包括平台担保、债权转让和资金自融。平台担保模式下，平台为借贷双方提供担保服务；债权转让模式中，第三方先行放款给借款方后，将债权转让给投资方；资金自融模式中，平台构建资金池，将投资人的资金直接转入平台账户，进行资金分配。
p2p爆雷什么意思
1、这两个的区别如下：P2P暴雷指的是P2P平台（即个人对个人）出现经营困难或违法行为，导致投资人无法获得本金和利息的情况。中值暴雷则是指中小企业债务违约或无法按时偿还债务的情况。P2P暴雷主要涉及P2P平台和个人投资人之间的关系，而中值暴雷则是企业与债权人之间的关系。
2、P2P爆雷是指[B]P2P平台出现了逾[L]期兑付、网站无法打[O]开、高管失联、经营[G]不善倒闭、清盘等情[文]况，导致投资人的本[章]息无法收回。P2P[来]平台在爆雷前，通常[自]就会具备一些征兆，[Z]下面是常见的P2P[B]爆雷原因：平台不合[L]规：平台非法运营爆[O]雷是早晚的事情，不[G]管是收益多好、背景[文]多么可靠，违规运营[章]的P2P平台爆雷率[来]非常高。
3、P2P暴雷是指P2P网络中，一家或数家平台出现大规模的违法行为或者出现逾期还款，导致投资者损失了投资本金和利息的情况。通俗来讲，就是投资人在P2P投资平台上投资了一定的资金，但该平台突然出现了问题，导致投资人无法获得本金和利息，甚至很难找到借款人进行还款。
网金宝跑路600万元下落何处?
1、网金宝，这个仅运营4个月的P2P平台在6月4日突然关闭，引发投资者关注。据透露，平台预留的联系电话无法接通，600余万元的投资资金下落不明，涉及全国至少130多位投资人。维权团队因无实体公司而难以在经侦部门立案。
2、识别网上投资骗[自]局：超常促销的要小[Z]心，网金宝跑路事件[B]中的受害人吴先生介[L]绍，在网金宝网站突[O]然关闭之前，网站运[G]营一切正常，促销活[文]动力度特别大，只要[章]充值就100%中奖[来]返现。充值时，吴先[自]生将资金打入一个以[Z]个人名义开立的账号[B]，没有看到第三方支[L]付的界面。
3、可能是由于案情[O]不够重大、社会危害[G]性也不够大的原因。[文]你可参考一下法条予[章]以理解。参考法条：[来]通缉作为公安机关通[自]令缉拿应当逮捕的在[Z]逃犯罪嫌疑人的一种[B]侦查活动，通缉令是[L]公安机关为执行此项[O]活动发布的法律文书[G]。
4、网金宝跑路事件[文]中的受害人吴先生介[章]绍，在网金宝网站突[来]然关闭之前，网站运[自]营一切正常，促销活[Z]动力度特别大，只要[B]充值就100%中奖[L]返现。充值时，吴先[O]生将资金打入一个以[G]个人名义开立的账号[文]，没有看到第三方支[章]付的界面。然而端午[来]节回来，就发现网站[自]再也打不开，客服电[Z]话完全没有人接听。[B]
5、警惕超常促销是识别P2P平台真假的关键之一。网金宝跑路事件中的吴先生描述，在网站突然关闭前，促销活动力度异常大，充值100%中奖返现，且资金直接打入个人账户，而非第三方支付。此现象表明平台可能以高收益和奖励措施诱骗投资人。辨别不明投向的平台也是重要步骤。
p2p爆雷是什么意思?
P2P爆雷是指P2P平台出现了逾期兑付、网站无法打开、高管失联、经营不善倒闭、清盘等情况，导致投资人的本息无法收回。P2P平台在爆雷前，通常就会具备一些征兆，下面是常见的P2P爆雷原因：平台不合规：平台非法运营爆雷是早晚的事情，不管是收益多好、背景多么可靠，违规运营的P2P平台爆雷率非常高。
这两个的区别如下：[L]P2P暴雷指的是P[O]2P平台（即个人对[G]个人）出现经营困难[文]或违法行为，导致投[章]资人无法获得本金和[来]利息的情况。中值暴[自]雷则是指中小企业债[Z]务违约或无法按时偿[B]还债务的情况。P2[L]P暴雷主要涉及P2[O]P平台和个人投资人[G]之间的关系，而中值[文]暴雷则是企业与债权[章]人之间的关系。
P2P暴雷是指P2[来]P网络中，一家或数[自]家平台出现大规模的[Z]违法行为或者出现逾[B]期还款，导致投资者[L]损失了投资本金和利[O]息的情况。通俗来讲[G]，就是投资人在P2[文]P投资平台上投资了[章]一定的资金，但该平[来]台突然出现了问题，[自]导致投资人无法获得[Z]本金和利息，甚至很[B]难找到借款人进行还[L]款。
P2P爆雷指的是点[O]对点网络(Peer[G]-to-Peer，[文]简称P2P)中出现[章]的投资项目或金融平[来]台出现问题或崩盘的[自]情况。在P2P借贷[Z]行业中，有一些平台[B]以筹集资金为名义，[L]以高额回报为诱饵吸[O]引投资者进行投资。[G]然而，一些P2P平[文]台存在着非法集资、[章]庞氏骗局、资金链断[来]裂等问题，导致投资[自]者无法获得投资回报[Z]或本金损失的情况。[B]
P2P爆雷是指P2P网贷平台发生风险事件，导致大量投资者损失本金和收益。这种风险事件可能是平台经营不善、违规运作、内部腐败等原因造成的。近年来，P2P网贷行业迅速发展，吸引了大量投资者参与，但也时常发生P2P爆雷事件，成为社会热议的话题。
p2p为什么被国家禁止
1、p2p被国家禁止的原因：违反国家法律法规、影响社会稳定、侵犯消费者权益、没有备案信息。违反国家法律法规：P2P网络借贷本质上是一种民间借贷，是由非金融机构进行的存、贷业务，它是金融体系的组成部分之一。
2、违反国家法律法[L]规：P2P网络借贷[O]作为一种民间借贷形[G]式，涉及非金融机构[文]的存款和贷款业务。[章]如果P2P平台的行[来]为违反了国家法律法[自]规，例如进行非法集[Z]资、自融、设立资金[B]池或诈骗等活动，国[L]家可能会对其采取制[O]裁措施，以保护金融[G]秩序和市场安全。
3、P2P被国家禁[文]止主要是因为其存在[章]的风险和对金融市场[来]稳定性的冲击。P2[自]P平台在运营过程中[Z]暴露出许多高风险问[B]题。一些P2P平台[L]存在违规操作，比如[O]挪用资金、发布虚假[G]标的、缺乏有效风控[文]措施等，导致投资者[章]资金损失。这些风险[来]事件严重影响了金融[自]市场的稳定性，破坏[Z]了金融行业的公信力[B]。
4、过去几年，许多[L]P2P平台出现问题[O]，包括投资者陷入非[G]法集资陷阱，导致这[文]些平台被立案调查并[章]最终被国家清退。 最新发布的条例显示[来]，所有P2P网贷机[自]构已停业，互联网资[Z]产管理等领域整治工[B]作接近尾声。 我国整顿P2P网贷[L]平台是出于无奈，但[O]规范操作对第三方互[G]联网平台存款业务及[文]交易场所推进至关重[章]要。
5、P2P被禁止的[来]主要原因是其存在风[自]险较多以及存在违规[Z]现象。P2P的金融[B]风险是其被国家禁止[L]的主要原因。P2P[O]网络借贷平台由于缺[G]乏有效的监管和规范[文]，容易滋生金融风险[章]。部分平台存在资金[来]池管理不规范、自融[自]等问题，甚至涉及非[Z]法集资等违法犯罪行[B]为。这些风险不仅危[L]及投资者利益，还可[O]能波及整个金融系统[G]的稳定与安全。
6、湖南等地区已经明确表示不支持P2P网贷业务。 国家对P2P行业实施了严格的管理政策，部分地方采取了禁止措施。 在这些地区，P2P平台的运营和投资者行为受到严格限制。 其他地区可能效仿，随着监管加强，更多P2P平台可能面临调整或退出市场。
